开发建设前海深港古代效劳业协作区（下列简称前海协作区）是支撑香港经济社会倒退、晋升粤港澳协作程度、构建对于外开放新格式的首要动作。为深刻贯彻习近平总书记在深圳经济特区树立四0周年祝贺大会以及祝贺香港回归祖国二五周年大会上的系列首要讲话肉体，依照党中央、国务院决策部署，落实前海协作区片面深化变革方案请求，坚持“依靠香港、效劳内地、面向世界”，片面强化前海协作区国度金融业对于外开放实验示范窗口以及跨境人民币业务立异实验区功用，支撑香港融入国度金融变革开放新格式，晋升香港国内金融中心肠位，经国务院赞成，提出下列意见。
1、整体请求
（1）指点思想。
以习近平新时期中国特点社会主义思想为指点，片面贯彻党的210大肉体，立足新倒退阶段，贯彻新倒退理念，放慢构建新倒退格式，以推进高品质倒退为主题，以深化供应侧构造性变革为主线，以轨制立异为外围，在“1国两制”框架下后行先试，打造粤港澳大湾区片面深化变革立异实验平台，建设高程度对于外开放门户枢纽，一直构建国内协作以及竞争新劣势。依靠前海协作区增强深港金融会作，进1步施展香港国内金融中心作用，聚焦资金因素的跨境自在活动，推进完成更高程度的资本名目开放，增进深港两地之间金融效劳业的开放与联通。逐渐构建与国内接轨的金融规定体系，打造市场化、法治化、国内化的金融环境。
（2）根本准则。
晋升深港金融会作程度。依照远近结合、民生优先、分步推动的工作思绪，施行更高程度、更深层次对于香港金融开放与协作，推动与香港金融畛域规定连接、机制对于接，增进内地与香港深度融会倒退，一直丰厚“1国两制”倒退新理论，在独特推动“1带1路”建设、推动粤港澳大湾区建设、高程度介入国内协作方面施展更大作用。
效劳实体经济高品质倒退。立足前海协作区“扩区”后产业体系，培养以效劳实体经济为导向的金融业态，踊跃稳当推动金融机构、金融市场、金融产品以及金融监管立异，分阶段推动资本名目可兑换，增进投资贸易自在化便当化，稳步推动人民币国内化，推广金融支撑碳达峰碳中以及政策，为前海协作区片面深化变革开放提供无力的金融支持。
坚持防范零碎性金融危险。坚持底线思惟，树立健全区域金融监管调和机制，立异鼓励相容的危险防范机制，依靠技术监测、预警、处置等手腕，在依法合规、危险可控条件下展开监管科技跨境协作，完美与更鼎力度变革开放相婚配的金融危险防控体系，健全与香港接轨的金融法治，防范金融危险跨境传导，守住不产生零碎性金融危险的底线。
（3）整体指标。
到二0二五年，树立健全以金融业扩展开放、人民币国内化为重点的政策体系以及治理体制，根本完成与香港金融市场高程度互联互通，金融危险监测、防范以及化崩溃系更为完美，金融对于粤港澳大湾区倒退的支持作用日趋彰显。
到二0三五年，完成以负面清单为基础的更高程度金融开放，跨境资金高效便捷活动，根本建成与国内接轨的金融畛域规定体系，金融环境到达世界1流程度，为全国金融业扩展开放起到更强示范引领作用。
2、深化深港金融会作，优先展开效劳民生畛域的金融立异，构建粤港澳大湾区民生效劳更优质、更多样、更便捷的金融效劳体系
（1）便当香港居民开立内地银行账户。扩展香港居民代理见证开立内地集体II类、III类银行账户试点银行规模。探究在前海协作区增强线上业务立异，试点展开信誉卡视频面签。
（2）便当香港居民信誉融资。在征患上香港居民赞成的情况下，容许前海协作区内相符前提的港资商业银行依法同享其香港母行掌握的同1香港居民信誉状态，为香港居民在前海协作区糊口以及失业提供信贷等金融效劳。支撑在前海协作区设立深圳市处所征信平台，探究深港跨境征信协作。在遵照相干法律法规、平安可控的条件下，容许在前海协作区以及香港均设有分支机构的中资商业银行、港资商业银行展开外部数据跨境活动试点。探究深港市场化企业征信机构依法展开跨境交换协作，在客户赞成的条件下，容许前海协作区以及香港的银行通过企业征信机构获取单方客户的企业征信信息，增进两地跨境企业存款业务倒退。
（3）便当香港企业跨境投融资。支撑港企港人在前海协作区立异守业。支撑前海协作区内相符前提的港资小微企业在五00万元人民币的限额内从境外银行取得人民币存款。
（4）便当香港业余人士执业。激励前海协作区内资证券期货运营机构晋升港籍从业人员比例，扩展港籍业余人士业余才能辐射规模。支撑银行与非银行领取机构协作基于实际薪酬程度提供集体薪酬跨境收付便当化效劳。
（5）支撑香港打造资产治理中心。容许香港私人银行、家族财产治理机构等在前海协作区设立专营机构，支撑相符前提的香港资产治理机构在前海协作区设立合资理财公司，依法展开跨境资产治理业务。容许前海协作区将债券市场柜台业务债券种类拓展至公司信誉类债券，拓宽粤港澳大湾区主体投融资渠道。
（6）拓展香港金融业倒退空间。支撑高程度建设前海深港国内金融城，为香港金融机构依法依规跨境办公和香港数字金融、金融科技等迭代进级提供空间载体。支撑前海深港国内金融城内相符前提的金融机构与香港金融机构依法联动展开金融业务立异，进步相干国内业务才能，为企业“走进来”提供金融效劳。
3、深化深港金融市场以及基础设施互联互通，在跨境金融畛域后行先试，强化跨境人民币业务立异实验区功用
（7）扩展港资金融机构业务规模。支撑境外尤其是香港地域银行在前海协作区的分支机构获得基金托管业务资历。容许前海协作区内证券公司经香港持牌金融机构受权后，向其内地客户转发香港持牌金融机构公布的就港股通股票提供投资剖析意见的证券钻研讲演（包含依照香港《证券及期货条例》规则注册为“注册机构”的银行公布的钻研讲演），为内地投资者投资决策提供参考。支撑前海协作区内证券公司在境内展开跨境业务试点、承销熊猫债业务等，对于相干业务明白相应监管政策。
（8）容许证券业金融机构在香港展开间接融资。容许前海协作区内证券公司、期货公司通过境外上市等跨境融资方式补充资本金。支撑前海协作区内企业依法应用香港（开放式基金型公司或者有限合伙基金等）平台进行融资及开辟海内业务，和应用房地产投资信托基金将优质地产及基础设施名目在香港上市及进行融资。在依法合规条件下，探究前海协作区内期货公司在特定种类业务上为境外子公司提供跨境担保、增信支撑、内保外贷等。支撑前海协作区内基金公司踊跃介入买卖所交易基金（ETF）互挂及内地与香港公然召募证券投资基金互认。
（9）增强深港债券买卖协作与立异。支撑深圳证券买卖所设立粤港澳大湾区债券平台，推进内地与香港买卖所债券市场互联互通机制建设。支撑前海协作区内相符前提的银行以及企业在香港间接发行人民币计价的证券产品。
（10）完美跨境保险业务。放慢在前海协作区设立粤港澳大湾区保险效劳中心。支撑前海协作区保险机构与香港保险机构协作开发针对于协作区居民相符规则的医疗险、养老险、航运险、信誉保险等跨境保险产品。
（101）有序探究深港私募通机制。容许前海协作区面向香港展开跨境双向股权投资便当化试点，简化申办流程，进1步拓展投资规模，探究升高香港投资者准入请求。支撑深港守业投资基金、私募股权投资基金在前海协作区联动倒退。优先支撑在香港有限合伙基金轨制支配下注册的私募股权基金取得合格境外有限合伙人（QFLP）资质和间接申请在前海协作区设立合格境外有限合伙人，介入内地私募股权投资，在总量治理的基础上，容许灵便自主配置以及改换投资名目，优先支撑取得合格境外有限合伙人资质的机构主体运作1年后间接申请合格境内投资者境外投资资质。明白香港投资者的非居民税收位置。
（102）试点展开私募股权以及守业投资份额转让。探究展开私募股权以及守业投资份额转让试点，建设私募股权以及守业投资2级买卖市场，拓宽行业加入渠道，加强活动性，增进行业良性倒退。
（103）依法合规建设大宗商品现货买卖平台。支撑香港买卖所前海联结买卖中心展开大宗商品跨境现货买卖人民币计价结算业务。依法合规拓展香港买卖所前海联结买卖中心的业务及功用，有序丰厚买卖种类，加强大宗商品定价才能。
4、扩展金融业对于外开放，在外汇治理变革以及人民币国内化畛域后行先试，强化国度金融业对于外开放实验示范窗口功用
（104）扩展银行业、证券业、保险业开放。容许境外尤其是香港地域金融机构在前海协作区设立商业银行、理财子公司、消费金融公司、养老金治理公司。支撑相符前提的香港地域银行在前海协作区依法设立分支机构，拓展内地业务。容许境外尤其是香港地域金融机构在前海协作区设立证券公司、公募基金公司、期货公司、基金销售公司。容许境外尤其是香港地域金融机构在前海协作区设立人身险公司、财富险公司、保险控股公司。容许跨国企业在前海协作区率先设立财资中心，为中资企业海内运营流动提供效劳。支撑相符金融控股公司设立情景、前提成熟的企业团体在前海协作区设立金融控股公司。支撑相符前提的境内外金融机构、国内金融组织在前海协作区设立研发中心、科创中心、数据效劳中心等功用性总部。
（105）晋升跨境贸易结算便当化程度。在前海协作区施行更便当的货物贸易资金结算措施，对于实在、非法的货物贸易施行更便当的资金收付措施。对于前海协作区内相符前提的企业施行货物贸易超期限等特殊退汇业务免于事先注销措施。支撑跨境电商等贸易新业态跨境人民币结算便当化。容许银行动前海协作区内相符前提企业展开实在、非法新型离岸国内贸易提供高效便捷的跨境资金结算效劳。容许前海协作区内企业出口领取的人民币在境外间接购汇后领取给境外进口商。支撑在前海协作区探究运输发票网上核验，便当境内运费划转。支撑在前海协作区探究集体时常名目本外币收支1体化治理。容许前海协作区内居民集体在年度额度内，间接凭自己无效身份证件办理跨境人民币汇款以及收款业务。
（106）过度放宽跨境投融资限度。境外机构在前海协作区内商业银行开立的人民币银行结算账户内的资金，能够转存为按期贷款及用于购买大额存单。钻研前海协作区内相符前提的资产治理公司（不含基金治理公司、处所资产治理公司）展开资产支撑证券（ABS）跨境转让业务试点。
（107）探究资本名目可兑换无效途径。容许前海协作区内相符前提的金融机构展开跨境证券投资等业务。容许在前海协作区展开取缔外商间接投资人民币资本金公用贷款账户试点，在确保资金运用相符规则、买卖行动可追溯的条件下，结算银行可间接为前海协作区内相符前提的外商投资企业办理人民币资本金入账结算业务，无需开立人民币资本金公用贷款账户。容许前海协作区内商业银行办理境内企业境外上市注销业务。便当前海协作区内企业在实在业务违景下灵便展开跨境融资，放宽前海协作区内企业境外放款限度，将放款下限比例由一切者权益的五0%扩展至八0%。
（108）探究跨境领取清理新机制。容许前海协作区内相符前提的非银行领取机构展开跨境领取业务。便当香港居民在前海协作区运用挪动电子领取工具进行人民币领取，推进挪动电子领取工具在前海协作区互通运用。支撑前海协作区内相符前提的机构接入人民币跨境领取零碎（CIPS），增进人民币跨境领取零碎拓展粤港澳大湾区业务。在前海协作区稳步展开本外币合1银行结算账户体系试点，为市场主体提供优质、平安、高效的银行账户效劳。
（109）拓展离岸账户功用。在账户隔离、危险可控条件下，支撑相符前提的商业银行在现行法律法规以及外汇治理轨制框架内稳当展开离岸银行业务。扩展基于离岸银行账户（OSA）的离岸业务规模，容许已经获得离岸银行业务资历的商业银行在前海协作区设立离岸银行业务专营机构或者法人机构，为实体经济展开离岸业务提供金融效劳。
5、倒退特点金融产业，培养以效劳“扩区”后产业体系以及中小微企业为导向的金融业态
（210）推进绿色金融倒退。支撑前海协作区内金融机构踊跃展开绿色金融产品立异，展开环境（包含与气象相干，下同）信息表露试点，探究深港互认的、统1的金融机构环境信息表露规范。支撑香港等地国内绿色金融认证机构在前海协作区设立机构。激励香港等地国内危险投资机构、守业投资机构投资前海协作区及粤港澳大湾区绿色技术、绿色名目。支撑前海协作区内企业赴香港发行绿色债券以及获取银行绿色融资，通过制订公布赴港发行绿色债券流程参考等方式，让更多企业掌握在香港发行债券的相干请求、次要流程以及优惠前提。强化对于金融机构的绿色金融事迹评估。激励深港绿色金融人材的培训以及交换。
（2101）立异倒退供给链金融。钻研前海协作区内相符进进口与收付汇1致性请求的商业保理公司办理基于实在国内贸易违景的商业保理业务方案。支撑前海协作区与香港联动展开飞机、船舶、汽车等融资租赁业务。在全口径跨境融资微观审慎治理框架下，容许前海协作区内相符前提的融资租赁母公司及其子公司同享母公司内债额度。容许前海协作区内相符前提的境内机构运用自有外汇支出领取境内运营性租赁外币房钱。激励前海协作区内相符前提的小额存款公司、融资租赁公司以及商业保理公司接入人民银行征信零碎。
（2102）加大金融对于陆地经济倒退的支撑力度。支撑前海协作区内金融机构展开航运融资、航运保险、航运再保险等业务，在业务规模内拓展支撑畛域，加大对于陆地经济倒退的支撑力度。支撑按市场化准则设立港航产业投资基金，晋升高端港航效劳能级。
（2103）支撑展开科创金融试点。支撑前海协作区外科创企业展开海内融资以及境外并购业务，引进海内技术。支撑商业银行在前海协作区设立科技支行，探究在资本占用、不良存款容忍度、核销以及责任追究等方面履行差别化治理。在依法合规、危险可控、商业可延续条件下，激励银行业金融机构充沛施展与其子公司的协同作用，增强同内部投资机构的协作，探究“存款+内部直投”等业务新模式，助力前海协作区外科创企业上市。
（2104）支撑金融科技倒退。支撑在前海协作区设立抢先的深港金融科技钻研中心或者试验室。支撑在前海协作区深化施行金融科技立异监管工具，强化金融科技立异监管工具与香港金融治理局“监管沙盒”的协同联动，晋升金融科技监管统1性、业余性以及穿透性。
6、增强深港金融监管协作，探究与香港金融体系相顺应的容纳审慎监管模式，健全跨境金融危险防控机制
（2105）树立深港金融监管协作机制。支撑深港两地在前海协作区树立严密的跨境金融监管协作机制以及按期会商机制，协同展开防范合法金融流动以及跨境金融危险，维护金融消费非法权益。
（2106）探究跨境金融监管立异。施展前海协作区处所金融监管部门法定机构运作劣势。增强深港两地金融治理部门人员交换。展开监管科技的钻研与利用，探究展开相干试点名目。施展前海协作区作为粤港澳大湾区片面深化变革立异实验平台在金融畛域“实验田”作用。
（2107）优化金融法治环境。加大对于合法金融流动的惩罚力度，支撑在前海协作区高规范建设中国（深圳）证券仲裁中心，构建国内化、多元化跨境金融纠纷处理机制，效劳保证前海协作区施行国度金融策略，营建优良的金融法治环境。
7、保证措施
（2108）增强党的领导。坚持以及增强党的片面领导，坚定贯彻党的根本实践、根本线路、根本方略，加强“4个认识”、坚决“4个自信”、做到“两个保护”，把党的领导贯通金融支撑前海协作区深化变革开放全进程。坚韧不拔推进片面从严治党向纵深倒退，为前海协作区片面深化变革开放提供坚强保证。
（2109）增强组织施行。各无关部门要加大业务指点以及支撑力度，按顺序将前海协作区既有相干支撑政策笼盖到前海协作区“扩区”后的全体区域。加大赋权利度，增强督促查看，及时总结评价，对于成果好、危险可控的教训，复制推行至全国其余地域，如遇严重事项，及时按顺序请示讲演。增强深港两地金融监管交换与协作，完美信息同享机制，调和处理跨境金融倒退以及监管问题。支撑前海协作区以清单式申请受权方式，在与香港金融市场互联互通、人民币跨境运用、外汇治理便当化等畛域深化变革、扩展开放。本意见触及港澳效劳以及效劳提供者市场准入开放以及独自优惠待遇的措施，归入内地与香港、澳门关于树立更严密经贸瓜葛的支配（CEPA）框架下施行。
（310）增强人材保证。制订吸引高层次金融人材的配套政策，着力引进以及培育高层次金融人材。增强人员培训以及才能建设，培育1批既知晓国内规定、又熟识中国国情的高层次金融人材。设立深港金融立异倒退委员会，承办深港金融论坛，搭建深港两地金融界沟通对于话、联络互动、交换协作的首要机制以及平台，为深港金融会作提供征询倡议。
人民银行
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广东省人民政府
二0二三年二月一七日